套现金额多大才属于违法

套现金额多大才属于违法

### 套现金额达到多少才属于违法行为

套现行为的违法性

套现定义与普遍认知

套现行为，即通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，利用POS机等设备将信用卡额度转换为现金的行为。这一行为在金融领域被视为扰乱市场秩序、损害金融机构利益的违法行为。普遍观点认为，套现不可为，因其存在法律风险。

套现行为的法律界定

根据相关法律规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等手段向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的行为属于非法经营罪。这里的“情节严重”包括但不限于套现数额达到一定标准，以及造成金融机构资金逾期未还或经济损失达到一定数额。

套现金额与违法犯罪的关系

一般标准

一般来说，套现行为的违法性并不单纯以金额大小作为唯一判断标准。但根据公开发布的信息，若套现金额达到1万元，或者虽未达到1万元但多次进行套现等情形，就可能被认定为违法犯罪。这一标准在不同地区可能会有所差异，但1万元通常被视为一个重要的界限。

具体情节的影响

除了金额大小，套现行为的情节也是判断其是否构成犯罪的重要因素。例如，若套现数额在100万元，或者造成金融机构资金20万元逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元，这些情形均被视为“情节严重”，涉嫌非法经营罪。此外，若持卡人恶意透支信用卡进行套现，数额较大的，还可能构成信用卡诈骗罪。

套现行为的法律后果

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