非法集资罪案例大全

非法集资罪案例大全

非法集资罪案例大全及相关知识介绍

非法集资罪，作为一种严重的经济犯罪，不仅扰乱了金融秩序，还严重损害了人民群众的财产安全。本文将以几个典型非法集资罪案例入手，深入探讨非法集资罪的特征、手段及防范措施，以期提高公众的警惕性和风险意识。

一、非法集资罪的定义与特征

根据《防范和处置非法集资条例》的相关规定，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资通常具有非法性、利诱性和社会性三个特征。

非法性，即集资行为未经有权机关批准或者违反国家金融管理规定；利诱性，即集资人以高额回报为诱饵，吸引公众参与集资；社会性，即集资行为面向社会公众进行，涉及人数众多。

二、典型非法集资罪案例分析

（一）应用软件非法集资案

在某案例中，被告人刘某等人成立科技公司，以开发老年人网络社交平台为由，承诺高额年化收益率并保本付息，通过应用软件向不特定社会公众特别是老年人公开宣传集资。该案中，刘某等人利用老年人的兴趣爱好和投资需求，设计兼具交友、投资功能的应用软件，采用线下活动、推荐抽奖等方式吸引老年人投资，最终非法吸收公众存款达数亿元，导致众多老年人遭受经济损失。此案警示公众应警惕高利诱惑，远离非法集资。

（二）虚构项目非法集资案

另一案例中，被告人张某虚构公司拥有多项高新技术项目，承诺高额回报，利用互联网、微信等渠道大肆宣传，非法吸收公众资金。张某将非法吸收的资金主要用于个人挥霍和偿还旧债，并未用于项目投资。此案中，张某的行为构成非法集资罪，被判处有期徒刑并处罚金。此案提醒投资者应充分了解投资项目的真实性，切勿轻信虚假宣传。

（三）房地产项目集资诈骗案

在某房地产项目集资诈骗案中，被告人以经营房地产开发项目为由，虚构多个项目，以高额回报为诱饵，向亲朋好友及社会不特定公众借款。被告人并未将资金用于房地产开发项目，而是用于偿还旧债、购买豪车等高档消费。随着资金链断裂，被告人无法继续支付高额利息，导致众多投资者遭受巨大经济损失。此案中，被告人被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。此案警示公众应提高风险防范意识，理性投资。

三、非法集资罪的防范措施

针对非法集资罪，公众应采取以下防范措施：一是增强风险意识，切勿盲目追求高收益；二是投资前应充分了解投资项目的真实性，通过正规渠道查询相关信息；三是发现非法集资行为，应及时向公安机关报案

非法集资的员工怎么判刑 非法集资罪量刑标准案例分析 (一)

答是否被判刑要看公安机关补充侦查的结果，如果证据补充完整后有可能会被提起公诉，是否要退提成是看该笔收入是否被认定为违法所得。

一般可能按照非法吸收公众存款罪的从犯予以定罪处罚。但是可以请律师尽量争取无罪辩护。

第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金。

数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

非法集资犯罪分子往往都是通过夸大宣传造势来募集资金，这种行为的犯罪周期普遍较长，同时也会滋生出一些犯罪事件。

如：绑架、暴力逼债等等犯罪行为，这一系列行为将给社会带来许多不稳定因素。接下来我们一起来看几个非法集资的典型案例，从中了解对于非法集资的处罚。

典型的非法集资案例分析

案例：潘xx等集资诈骗案

2008年5月，被告人潘xx为骗取他人财物，注册成立南京xx茶业有限公司(以下简称“xx公司”)，并以公司名义聘用业务员到南京闹市区向不特定的中老年被害人分发传单邀请其到公司免费品尝普洱茶。

使用宣传册、影像资料等对普洱茶的功能及收藏价值等作夸大宣传，虚构公司称可代老百姓免费收藏所购普洱茶，并称将投资款用于公司办茶楼、开设茶叶销售连锁店等。

承诺以14%-22%的年利息返还投资款，一年或三年期满后退还本金，诱使被害人签订购销合作协议书，以现金方式一次性支付投资款。

2009年4月至5月，为迅速骗取大量资金，被告人潘xx以xx公司名义，先后成立多个分部，分别聘用被告人周睿x、袁x、朱xx担任各分部负责人，共同述诈骗方法继续非法集资。

2008年5月至2009年10月间，非法集资额达人民币1433万余元。非法集资所得款项除用于购买少量普洱茶等，余款均被潘xx、周睿x、袁x、朱xx等人瓜分并肆意处分，导致无法归还314名被害人的钱款。

zz省南京市中级人民法院于2011年4月依法判处潘xx无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

判处周睿x有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元;判处袁x有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元;判处朱xx有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十五万元。

非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。

2010年5月7日最高人民检察院公安部制定发行的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

第二十八条[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元的;

(四)造成恶劣社会影响的;

(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

组织、领导传销活动罪典型案例 (二)

答近期，江西精彩生活投资发展有限公司（精彩生活公司）原董事长唐庆南因涉嫌组织领导传销活动罪被逮捕，此事引发广泛关注。唐庆南曾因一系列荣誉而备受瞩目，但其商业模式被质疑涉嫌传销和非法集资。太平洋直购案被指可能是新中国成立以来最大的传销案。

2007年成立的精彩生活公司，旗下网站“太平洋直购官方网”曾被视为电子商务的领军企业。公司声称其模式颠覆传统商业，通过BMC模式为消费者提供省钱赚钱的平台，并与众多知名网商合作。然而，其业务发展背后，存在被质疑的BMC分配虚拟未来利润机制，该模式被指疯狂吸金数十亿元。据调查，截至2011年9月，公司涉及的“诚信消费保证金”总额高达45亿元，会员数达1000万，渠道商逾10万。

公司通过发展诚信渠道商并推出消费积分返利制度，吸引会员消费并积累PV值。积分等级越高，返利比例越高，但大部分渠道商实际操作中，主要通过缴纳保证金、发展下线以及购买PV来快速获取PV，从而获取推广返利。这种对“未来利润”的提前分配，吸引了大量资金进入，但同时也引发了法律质疑和监管压力。

目前，公司总部被警方看守，公司内部已发生重大变动，业务面临收缩。尽管公司声称其购物网站合法，但太平洋直购官方网的命运和其背后的商业模式是否合法，还需进一步调查和审判来定论。

易租宝原控制人丁宁：一个皖北小镇青年的疯狂之路 (三)

答丁宁是一个从皖北小镇青年逆袭成非法集资犯罪者的典型案例。以下是关于他疯狂之路的要点：

出身与早期经历：

丁宁出生于安徽蚌埠以北的丁岗村，一个普通的皖北小镇。他大专未毕业即休学，曾在工厂从事销售工作，卖过螺丝和开罐器，从未涉足金融领域。

初次创业与转型：

丁宁在23岁时进入蚌埠岩柏施封锁厂，从技术员做起，后成为厂长。他利用电子商务为工厂带来了显著的销售额和净利润，这一经历为他后来的金融之路奠定了基础。

涉足金融领域：

丁宁与家人共同成立了钰诚五金，并涉足其他相关领域的生产与研发。2014年，他创立了“易租宝”，打着“网络金融”的旗号，以融资租赁为基础迅速发展。

易租宝的疯狂扩张：

易租宝在短短一年半时间内吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。然而，平台上借款人基本不存在，大多是自融，这构成了非法集资的基础。

东窗事发：

2015年12月16日，丁宁和他的易租宝被揭露为非法集资的代表。北京市人民检察院指控安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及其负责人丁宁等人涉嫌集资诈骗罪。

总结：丁宁的故事是从小镇青年到非法集资犯罪者的疯狂逆袭之路。他的经历反映了互联网金融泡沫的缩影，以及实体经济衰退与互联网金融虚假繁荣背后的复杂现实。

"快鹿系"非法集资434亿，关联企业被罚19亿，两人判无期 (四)

答上海市第一中级人民法院对"快鹿系"非法集资案作出终审判决，涉案金额高达434亿人民币，关联企业被罚款19亿，其中两人被判无期徒刑。自2013年9月至2016年4月，施建祥等人通过虚构债权和担保，包装成理财产品，非法集资并严重扰乱金融秩序。快鹿系利用互联网金融和影视投资进行非法集资，通过明星效应和虚假项目吸引投资者。最终，施建祥等15名被告人分别受到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的惩罚，造成近4万受害者的重大经济损失。快鹿系的案例警示投资者，投资需谨慎，警惕非法集资的风险。

事件回溯，2016年初的《叶问3》票房风波揭露了快鹿系的资本运作问题，随后公司资金链断裂，施建祥辞职并逃往海外。警方逐步介入调查，施建祥被国际刑警组织通缉，快鹿集团和关联公司被立案侦查。快鹿系的崛起与陨落，反映了非法集资的常见手法：虚构投资项目、自融并夸大宣传，最终导致投资人受损。

投资者应从快鹿系案中吸取教训，时刻牢记投资有风险，避免陷入非法集资的陷阱。

有没有反维卡币 反倒后来加入维卡币的 (五)

答2016年4月21日，广东省公安厅召开新闻发布会，发布了广东省公安机关在“飓风2016”打击非法集资犯罪行动中取得的重要成果。会上，广东省公安厅详细介绍了四种典型非法集资犯罪案例，其中维卡币因其以投资网络虚拟货币之名实施非法集资和传销犯罪，被列为典型案例之一。这一案例引起了广泛关注，不仅因为其涉及金额巨大，更因为其通过网络虚拟货币的名义进行非法集资，使得投资者难以辨别真伪。

维卡币案的曝光，揭开了一个庞大的非法集资网络。据警方介绍，维卡币平台以高额回报为诱饵，吸引了大量投资者。然而，所谓的“高额回报”背后，其实是平台通过层层传销结构，不断拉拢新投资者以填补资金缺口，最终导致资金链断裂，投资者血本无归。警方在调查中发现，维卡币平台背后的运营者通过精心设计的传销模式，成功地将大量资金汇集到少数人的口袋。

值得注意的是，维卡币并不是第一个以网络虚拟货币名义进行非法集资的案例，也不是最后一个。随着互联网技术的发展，类似的非法集资案件层出不穷，给投资者带来了巨大的风险。面对这种情况，投资者应当提高警惕，增强风险意识，避免落入非法集资的陷阱。

维卡币案的曝光，也引发了公众对网络虚拟货币监管的广泛讨论。如何在保护投资者权益的同时，防止非法集资等犯罪行为的发生，成为了一个亟待解决的问题。政府和监管机构应当加强对网络虚拟货币市场的监管力度，建立健全相关法律法规，保障市场的健康发展。

通过上文，我们已经深刻的认识了非法集资罪案例，并知道它的解决措施，以后遇到类似的问题，我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解，可以看看泰豪律网的其他内容。